Bah non.
Tu fais un crédit pour une résidence secondaire qui s'autofinance avec les loyers. Si ça ne suit pas, le crédit restant sera remboursé par la vente de l'appart où dans 50 % des cas la banque se fera un gentil plaisir à t'aider à la revendre plus vite (surtout Crédit Agricole / Square Habitat). En résidence secondaire y'a aucun risque aux yeux des créditeurs tant que ton projet d'achat n'est pas un délire d'investissement DPE F à troupauméville. Et encore

Enfin, si tu parles d'investissement.
Vu que tes phrases comportent des choses comme :

Dire que j'ai vu des responsables de service payé 5k par mois mais forcément ils gagnent plus donc ils achètent plus gros achète une grosse maison à 500k mais bordel putain

Tout son salaire part dans cette maison et n'investit pas en bourse bordel même moi avec un vieux salaire à 2500 j'ai acheté un appartement 100k et le reste j'investis en bourse Bah putain j'ai plus de patrimoine que mon responsable

Quand tu es bien payé faut pas acheter plus gros c'est un piège

C'est pas rentable l'immobilier

D'un point de vue purement chiffres tu as raison

Mais tu as aussi l'aspect psychologique à prendre en compte

Avoir son chez soi, pouvoir y élever sa famille, ne plus payer de loyer, etc ça a aussi un énorme avantage d'un point de vue psychologique/charge

Maintenant je te rejoins faire all in est complètement con sauf que, entre l'immobilier super cher et les salaires de merde, pas facile de ne pas faire all in

Je gagne bien ma vie mais quand je regarde ma capacité d'emprunt avec un gros apport, ça donne envie de mourir...

C'est vrai
Avec 2500 nets tu peux investir chaque mois (WPEA et/ou SP500) c'est cool