Si je ramène 2000€ en liquide à la banque, ils me balancent ?
the-freeman14
il y a 5 mois
J'ai 2k en liquide que j'aimerais mettre sur mon compte.Ils risquent de me dénoncer au FISC ? Me demander un justificatif ? Autre ?
Réponses serieuses svp.
Mdr...
Donc si tu fais un pari au poker le soir avec tes amis t'as pas le droit de miser 2 pauvres k euros ?
Ils te diront rien vas
SpirouSportif
il y a 5 mois
Sugnal gouv, j'espère que tu as des justificatifs quant à cette somme d'argent en liquide
BonEcoute
il y a 5 mois
tu le fais en plusieurs fois bordel
rasgghril_
il y a 5 mois
Tracfin c'est qu'à partir de montants importants non ?
Orque_Mignon
il y a 5 mois
Au dessus de 50€ t'es considéré comme narcotrafiquant
jjsympas
il y a 5 mois
tu le fais en plusieurs fois bordel
exa
Bibobs
il y a 5 mois
C'est à partir de quel montant tracfin ?
Et ça abouti à quoi ces trucs là ?
Hypo_Prof_V12
il y a 5 mois
Pourquoi tu veux poser 2K à la banque.
Sers-toi de cet argent pour les dépenses courantes...
the-freeman14
il y a 5 mois
Nan mais osef de tracfin
Vous avez le droit de déposer jusqua 1000 euros en une fois et 2000e cumulé en tout en espèce dans le moi.
Au delà c'est tracfin.
Ba dans ce cas là tu y va en plusieurs fois à coup de 500e et c'est bon
rasgghril_
il y a 5 mois
En meme temps 2k c'est que dalle en big 2k24
Ça part tellement vite
the-freeman14
il y a 5 mois
Pourquoi tu veux poser 2K à la banque.Sers-toi de cet argent pour les dépenses courantes...
Voilà, meilleur solution
Les courses
ILTwo
il y a 5 mois
C'est quoi tracfin ?
Bibobs
il y a 5 mois
Je bouge souvent à l'étranger et c'est plus pratique pour moi de payer par carte.
Sinon je dois trouver des bureaux de change à chaque fois.
Bibobs
il y a 5 mois
En plus ces 2k c'est de l'argent que j'avais retiré de mon compte il y a quelques années
rasgghril_
il y a 5 mois
Sans compter les frais de change
Lugsama
il y a 5 mois
Mdr...
Donc si tu fais un pari au poker le soir avec tes amis t'as pas le droit de miser 2 pauvres k euros ?
Ils te diront rien vas
Tu n'as pas le droit de jouer de l'argent au poker en fait.
fgfhfbhgfhgf
il y a 5 mois
oui, ils vont te demander un justificatif, mais en vrai, garde les, aucun intérêt de les mettre en banque
Kiyopon
il y a 5 mois
Tu risques rien.
Le mec au guichet va te demander d'où vient la thune et si tu fais pas le mystérieux a pas vouloir lui répondre il va te laisser tranquille.
Takeshin
il y a 5 mois
Ils te demanderont juste d'où ça vient, à partir du moment où c'est un truc semi-crédible, ça s'arrêtera là. C'est juste leur obligation légale de déclarer ensuite à partir d'un certain montant.
Bibobs
il y a 5 mois
Oui mais ce genre de signalement ça va te mettre dans une liste du genre "à surveiller".
Je fais rien d'illegal mais bon c'est quand même chiant.
airmaxbiere4
il y a 5 mois
très peu de risques, j'ai déja mis souvent des sommes assez grandes (1 ou 2k en une semaine en plusieurs fois) et 0 appels et pourtant j'ai pas de taf
the-freeman14
il y a 5 mois
Tu n'as pas le droit de jouer de l'argent au poker en fait.
N'importe quoi
Tu fais ce que tu veux en pariant sur ce que tu veux entre particuliers
Ya aucune loi contre ça.
Si ta envie de jouer 1000e avec tes amis autour de ta table après le repas tu fais ce que tu veux
CitoyenAntivax
il y a 5 mois
Bordel l'op 730€ en 3 mois ils vont s'en foutre hein + depense ton cash dans la vie de tous les joirs comme tout le monde
nakiat
il y a 5 mois
1 - utiliser pour les dépenses courantes
2 - avoir de la famille de confiance et en donner 200/500€ et ils te font des virements (intitulé "rbst dette" ou "cadeau")
3 - si t'as fait un retrait et que tu as la preuve, tu dis simplement que tu redéposes cette somme, tu pensais en avoir besoin pour des trucs cette année mais t'as finalement rien fait avec.
Morimarty
il y a 5 mois
Garde-le si t'en as pas besoin sur ton compte.
Sinon mets-le en plusieurs fois.
Vipartura
il y a 5 mois
C'est une grosse sommes
Ils vont l'indiquer sur un fichier
Tu le faut une fois c'est pas grâce tu a peut être gagner le gros lot au casino donc osef
Tu le faut plusieurs fois cela sent le trafic d'armes ou de drogue et la il y aura enquête
Leseigneurdivin
il y a 5 mois
Le seuil d'alerte c'est 5 k
Lugsama
il y a 5 mois
C'est quoi tracfin ?
Le service français de renseignement financier.
JojoPasBeau
il y a 5 mois
Pourquoi tu veux poser 2K à la banque.Sers-toi de cet argent pour les dépenses courantes...
rasgghril_
il y a 5 mois
Après ça arrive de devoir déposer des centaines d'€ lorsqu'on reçoit de la thune lors de notre anniversaire
Dr-_-Acula
il y a 5 mois
Tant que c'est justifié et pas trop récurrent, t'as rien à craindre à mon avis.
Lugsama
il y a 5 mois
N'importe quoi
Tu fais ce que tu veux en pariant sur ce que tu veux entre particuliers
Ya aucune loi contre ça.
Si ta envie de jouer 1000e avec tes amis autour de ta table après le repas tu fais ce que tu veux
Oui effectivement si c'est strictement privé c'est possible, mea culpa.
Leseigneurdivin
il y a 5 mois
En fait le banquier est logique il va regarder tes dépenses par rapport a tes recettes et sortir un pourcentage en gros par an tu peux pas faire plus de 20% de tes revenus en cash sans explication. Bien sûr que désormais imaginons tu fais du trafic de cartes Pokémon et des chaussures ( comme c'est la mode , il y a eu une note interne justement sur les types au RSA qui se ferait des sous sur ça , jusque là c'était en mode observation mais a partir de 2025 on relie une majorité de compte, donc les petits coco qui vendait ça sur insta au black et cie vont se retrouver a se faire taxer de 40% sur les plus value constatés si ils sont pas déclarés.
airmaxbiere4
il y a 5 mois
En fait le banquier est logique il va regarder tes dépenses par rapport a tes recettes et sortir un pourcentage en gros par an tu peux pas faire plus de 20% de tes revenus en cash sans explication. Bien sûr que désormais imaginons tu fais du trafic de cartes Pokémon et des chaussures ( comme c'est la mode , il y a eu une note interne justement sur les types au RSA qui se ferait des sous sur ça , jusque là c'était en mode observation mais a partir de 2025 on relie une majorité de compte, donc les petits coco qui vendait ça sur insta au black et cie vont se retrouver a se faire taxer de 40% sur les plus value constatés si ils sont pas déclarés.
pas du tout, j'avais 0 revenus et le dépôt de 1-2K ne m'a demandé aucune justification, c'est rien du tout
StepbroWRUD
il y a 5 mois
J'ai 2k en liquide que j'aimerais mettre sur mon compte.Ils risquent de me dénoncer au FISC ? Me demander un justificatif ? Autre ?
Réponses serieuses svp.
Ils sont obligés de déclarer à tracfin à partir de transactions de 1000 eur d'un coup et 2000 cumulés dans le mois.
C'était 5000 boules avant mais ils ont réduit à 1K pour ta sécurité contre les méchants trafiquants de drogue bien évidemment.
StepbroWRUD
il y a 5 mois
Le seuil d'alerte c'est 5 k
Non ça a été baissé à 1K il y a deja quelques années.
Lorcanatrading
il y a 5 mois
En fait le banquier est logique il va regarder tes dépenses par rapport a tes recettes et sortir un pourcentage en gros par an tu peux pas faire plus de 20% de tes revenus en cash sans explication. Bien sûr que désormais imaginons tu fais du trafic de cartes Pokémon et des chaussures ( comme c'est la mode , il y a eu une note interne justement sur les types au RSA qui se ferait des sous sur ça , jusque là c'était en mode observation mais a partir de 2025 on relie une majorité de compte, donc les petits coco qui vendait ça sur insta au black et cie vont se retrouver a se faire taxer de 40% sur les plus value constatés si ils sont pas déclarés.
Si je vois de quoi tu parles, la note n'est absolument pas interne et a même été envoyé aux assurances. L'année prochaine je peux t'assurer que les crypto, les espèces a partir de 5k et les sous via PayPal vont pouvoir faire l'objet d'enquête dans certaines régions notamment de l'ouest et du nord de la France.
La commission européenne en a parlé, donc si par hasard certains sont là dedans faite gaffe, car il y a des mecs qui ont fait de l'oseille et qui vont se retrouver avec des contrôles fiscaux rétroactifs...
Ilya-Oblomov
il y a 5 mois
Oui effectivement si c'est strictement privé c'est possible, mea culpa.
Attention cependant celui qui organise une partie privée pour en tirer un quelconque profit financier personnel sur l'inscription ou les mises, lui, tombe sous le coup de la loi
Lorcanatrading
il y a 5 mois
Non ça a été baissé à 1K il y a deja quelques années.
Non, il a raison c'est 5k. C'est seulement que si tu dépasse le seuil et que tu déposes 1k en trop oui ça declenches. Ou alors plus 20 dépôts par an.
the-freeman14
il y a 5 mois
Nan mais comme dis en page 1 et cest valable surtout pour les vendeurs de drogue.
Quand tu sort de l'argent de nul part sans explication la meilleur chose a faire est de payer tes courses ou autres achats alimentaires ou de nécessité avec.
StepbroWRUD
il y a 5 mois
Non, il a raison c'est 5k. C'est seulement que si tu dépasse le seuil et que tu déposes 1k en trop oui ça declenches. Ou alors plus 20 dépôts par an.
Elles doivent également adresser à Tracfin : des éléments d'information sur toutes les opérations de transmission de fonds effectués à partir d'un versement d'espèces ou au moyen de monnaie électronique dépassant un certain seuil (1 000 euros par opération ; 2 000 euros cumulés par client sur un mois calendaire)
Bibobs
il y a 5 mois