Boucling

Si je ramène 2000€ en liquide à la banque, ils me balancent ?

98 messages

Mise à jour: il y a 5 mois

2
AF

AntiFa1488

il y a 5 mois

J'ai été obligé de donner une justification pour retirer quelques centaines d'euros (900€pour un instrument de musique sur LBC), donc j'imagine que pour tes 2k oui ils vont te poser des questions intrusives

TI

tistafudri

il y a 5 mois

Non, il a raison c'est 5k. C'est seulement que si tu dépasse le seuil et que tu déposes 1k en trop oui ça declenches. Ou alors plus 20 dépôts par an.

premiere response google je trouve :

"Le montant des dépôts en espèce dans les banques n'est pas limité par un montant maximal précis. Cependant, si les opérations sur un compte bancaire dépassent 1 000 euros en liquide par transaction ou 2 000 euros cumulés par client sur un mois calendaire, les banques sont tenues d'informer l'organisme public Tracfin.14 déc. 2023"

A4

airmaxbiere4

il y a 5 mois


comment les gens font pour obtenir 2k euros en liquide de nos jours ? https://image.noelshack.com/fichiers/2016/36/1473263957-risitas33.png

C'est leur argent y'a pas à justifier normalement, mais bientôt on sera comme en Chine

LU

Lugsama

il y a 5 mois

Attention cependant celui qui organise une partie privée pour en tirer un quelconque profit financier personnel sur l'inscription ou les mises, lui, tombe sous le coup de la loi

Et les joueurs sont complices. Après ça ne change pas le problème de l'OP pour la justification, parce que c'est un domaine judiciaire ou la charge de la preuve est inversé, et il est difficile de prouver un gain dans une partie privé.

D-

Dr-_-Acula

il y a 5 mois


en france oui https://image.noelshack.com/minis/2017/39/3/1506524542-ruth-perplexev2.png
dans ce pays de cuck tu dois meme demander l'autorisation avant de retirer ton propre argent si la somme est un peu importante https://image.noelshack.com/minis/2017/39/3/1506524542-ruth-perplexev2.png

Pour le coup c'est plus pour éviter les braquages qu'ils ne gardent pas de sommes importantes en liquide.
D'où le besoin de devoir prévenir à l'avance.

TI

tistafudri

il y a 5 mois

C'est leur argent y'a pas à justifier normalement, mais bientôt on sera comme en Chine

nan mais je suis pas la banque kheyou tu peux me le dire a moi https://image.noelshack.com/fichiers/2016/30/1469541952-risitas182.png

LO

Lorcanatrading

il y a 5 mois

Elles doivent également adresser à Tracfin : des éléments d'information sur toutes les opérations de transmission de fonds effectués à partir d'un versement d'espèces ou au moyen de monnaie électronique dépassant un certain seuil (1 000 euros par opération ; 2 000 euros cumulés par client sur un mois calendaire)

Sauf que faut déjà avoir dépasser un certain seuil. Sinon t'inquiètes pas que les banquiers appelleraient les clients toutes les 5 minutes. C'est assez facile de vendre une TV pour 1 k.

JE

jeuneboomer

il y a 5 mois

Tu dois justifier l'origine de tes versements en liquide à partir de 8000 euros par an.

A4

airmaxbiere4

il y a 5 mois

nan mais je suis pas la banque kheyou tu peux me le dire a moi https://image.noelshack.com/fichiers/2016/30/1469541952-risitas182.png

Trouvés par terre

TI

tistafudri

il y a 5 mois

Trouvés par terre

la chance https://image.noelshack.com/fichiers/2016/36/1473263957-risitas33.png

LU

Lugsama

il y a 5 mois

C'est leur argent y'a pas à justifier normalement, mais bientôt on sera comme en Chine

Tu doits être capable de fournir les justificatifs, dans ce domaine ce n'est pas à la Justice de prouver ta culpabilité mais à toi de prouver ton innocence.

VI

Vipartura

il y a 5 mois


comment les gens font pour obtenir 2k euros en liquide de nos jours ? https://image.noelshack.com/fichiers/2016/36/1473263957-risitas33.png

Tous les mois l'argent de coter tu l'enlève pour le prendre en liquide

Au bout de 2 ans tu a 2000 euros cacher sous ton matelas

FT

ForTheRecord

il y a 5 mois

En France l'auteur, le fait d'avoir plus de 1 000 euros en liquide sur soi sans motif est un crime. Sauf que mettre l'argent en banque, c'est un motif viable.

Tu n'es pas obligé d'aller à un guichet physique, certaines machines te prendront tes billets en plusieurs opérations.

Ca devient vraiment compliqué à partir de 10 000 euros par semestre en liquide.

LO

Lorcanatrading

il y a 5 mois

premiere response google je trouve :

"Le montant des dépôts en espèce dans les banques n'est pas limité par un montant maximal précis. Cependant, si les opérations sur un compte bancaire dépassent 1 000 euros en liquide par transaction ou 2 000 euros cumulés par client sur un mois calendaire, les banques sont tenues d'informer l'organisme public Tracfin.14 déc. 2023"

Ca vise à faire peur auprès des randoms. C'est ça la vérité. Au cumul c'est juste impossible de contrôler tout le monde. T'as plus d'opération bancaires d'espèces supplémentaires par jour supérieures a 1000 balles par demi journée que de possibilités de contrôle en un an. C'est impossible

IO

Ilya-Oblomov

il y a 5 mois

Et les joueurs sont complices. Après ça ne change pas le problème de l'OP pour la justification, parce que c'est un domaine judiciaire ou la charge de la preuve est inversé, et il est difficile de prouver un gain dans une partie privé.

La question de la preuve, éternelle pierre angulaire du droit

SW

StepbroWRUD

il y a 5 mois

Sauf que faut déjà avoir dépasser un certain seuil. Sinon t'inquiètes pas que les banquiers appelleraient les clients toutes les 5 minutes. C'est assez facile de vendre une TV pour 1 k.

Mais c'est pas une question d'appeler les clients, c'est une question d'emmètre un rapport à tracfin. Dès qu'un versement en espèce ou via monnaie électronique arrive sur ton compte, c'est automatiquement signalé à tracfin qui en fait ce qu'il veut.

Avant c'était effectivement 5k la limite, c'est pour ça que si tu ne voulais pas qu'on t'emmerde, tu faisais des virements de 4900 balles et tu pouvais les cumuler sans problème. C'est plus le cas maintenant.

A4

airmaxbiere4

il y a 5 mois

Tu doits être capable de fournir les justificatifs, dans ce domaine ce n'est pas à la Justice de prouver ta culpabilité mais à toi de prouver ton innocence.

Oui c'est pour ça que plus personne ne respecte les banques aujourd'hui, avant ça protégeait ton argent alors que maintenant ça te le bloque
bref cash et crypto

LU

Lugsama

il y a 5 mois


En France l'auteur, le fait d'avoir plus de 1 000 euros en liquide sur soi sans motif est un crime. Sauf que mettre l'argent en banque, c'est un motif viable.

Tu n'es pas obligé d'aller à un guichet physique, certaines machines te prendront tes billets en plusieurs opérations.

Ca devient vraiment compliqué à partir de 10 000 euros par semestre en liquide.

Tu as le droit d'avoir 9.999,99€ sur toi dans la rue et autant que tu veux chez toi.

LO

Lorcanatrading

il y a 5 mois

En France, le seuil d'alerte pour les transactions en espèces est de 10 000 euros par semestre. Cela signifie que si vous effectuez des opérations en espèces (dépôts, retraits, paiements) dépassant ce montant dans une période de six mois, vous devez déclarer ces opérations à l'administration fiscale.

Pour des montants supérieurs à ce seuil, les banques et les établissements financiers sont tenus de signaler les transactions suspectes à Tracfin (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins), l'organisme chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ce seuil s'applique à l'ensemble des opérations en liquide et non pas à une seule transaction.

Il est important de garder des justificatifs et de pouvoir expliquer l'origine des fonds en cas de contrôle.

Vous cassez les noix a forcer.

Donc c'est clair maintenant c'est pas pour 2000 balles qu'ils vont appelés Gilbert.

A4

airmaxbiere4

il y a 5 mois


En France l'auteur, le fait d'avoir plus de 1 000 euros en liquide sur soi sans motif est un crime. Sauf que mettre l'argent en banque, c'est un motif viable.

Tu n'es pas obligé d'aller à un guichet physique, certaines machines te prendront tes billets en plusieurs opérations.

Ca devient vraiment compliqué à partir de 10 000 euros par semestre en liquide.

1000€ en liquide c'est seulement quand y'a un arrêté prefectoral, sinon c'est plus

PH

Phenixrebirth

il y a 5 mois

Tu men donne 200 et grace a mes relations, tu déposes les 1800€ restant et tu n'auras aucun problème.

PH

Phasus

il y a 5 mois

Quelqu'un a des infos pour la Belgique? Parce que j'ai de l'argent qui traîne en espèce un peu plus que l'auteur et j'aimerais le mettre sur le compte aussi c'est quoi les seuils j'ai environ 5k à mettre

LU

Lugsama

il y a 5 mois

Oui c'est pour ça que plus personne ne respecte les banques aujourd'hui, avant ça protégeait ton argent alors que maintenant ça te le bloque
bref cash et crypto

Les banques n'ont aucune responsabilité la-dedans mais c'est pas grave.

LO

Lorcanatrading

il y a 5 mois

Mais c'est pas une question d'appeler les clients, c'est une question d'emmètre un rapport à tracfin. Dès qu'un versement en espèce ou via monnaie électronique arrive sur ton compte, c'est automatiquement signalé à tracfin qui en fait ce qu'il veut.

Avant c'était effectivement 5k la limite, c'est pour ça que si tu ne voulais pas qu'on t'emmerde, tu faisais des virements de 4900 balles et tu pouvais les cumuler sans problème. C'est plus le cas maintenant.

Il y a quoi dans le mot cumul qui vous va pas ?

A4

airmaxbiere4

il y a 5 mois

Tu as le droit d'avoir 9.999,99€ sur toi dans la rue et autant que tu veux chez toi.

non chez toi t'es tenu d'avoir moins de 10k
dans la rue y'a aucune limite si tu peux justifier (sauf si arrêté préfectoral qui fixe à 1000e surtout dans les grandes villes)

A4

airmaxbiere4

il y a 5 mois

Les banques n'ont aucune responsabilité la-dedans mais c'est pas grave.

Ce sont des putes soumises qui ont perdus leurs fonctions premières, elles sont responsables car elles ont acceptés ça

LU

Lugsama

il y a 5 mois


En France, le seuil d'alerte pour les transactions en espèces est de 10 000 euros par semestre. Cela signifie que si vous effectuez des opérations en espèces (dépôts, retraits, paiements) dépassant ce montant dans une période de six mois, vous devez déclarer ces opérations à l'administration fiscale.

Pour des montants supérieurs à ce seuil, les banques et les établissements financiers sont tenus de signaler les transactions suspectes à Tracfin (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins), l'organisme chargé de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ce seuil s'applique à l'ensemble des opérations en liquide et non pas à une seule transaction.

Il est important de garder des justificatifs et de pouvoir expliquer l'origine des fonds en cas de contrôle.

Vous cassez les noix a forcer.

Donc c'est clair maintenant c'est pas pour 2000 balles qu'ils vont appelés Gilbert.

De toutes façons toutce que tu faits en banque est enregistré.

LU

Lugsama

il y a 5 mois

Ce sont des putes soumises qui ont perdus leurs fonctions premières, elles sont responsables car elles ont acceptés ça

"elles sont responsables car elles ont acceptés ça" rassures-moi tu n'as pas plus de 12 ans ?

DK

DriftKing70

il y a 5 mois

chez lcl c'est une machine ou tu déposes sans justif

LU

Lugsama

il y a 5 mois

non chez toi t'es tenu d'avoir moins de 10k
dans la rue y'a aucune limite si tu peux justifier (sauf si arrêté préfectoral qui fixe à 1000e surtout dans les grandes villes)

Non, dans la rue a partir de 10.000 tu es en infraction, aucune Loi ne limite les sommes chez soi, après faut quand même pouvoir se justifier si un jour tu te prend une commission rogatoire.

10.000€ sans justificatif*

LO

Lorcanatrading

il y a 5 mois

La question que l'état veut se poser c'est est ce que tu fais du trafic et est ce que tu te situe dans une zone de trafic ?

T'es en campagne osef.

Tu fais trop de transactions obscures par an ? Quel est ton activité ? Quels sont tes revenus ? Si t'es au RSA et que tu te déposes 10k par an ... Le RSA il peut sauter en soit.

LO

Lorcanatrading

il y a 5 mois

Non, dans la rue a partir de 10.000 tu es en infraction, aucune Loi ne limite les sommes chez soi, après faut quand même pouvoir se justifier si un jour tu te prend une commission rogatoire.

10.000€ sans justificatif*

C'est pour ça que faut miser dans l'art.

LU

Lugsama

il y a 5 mois


La question que l'état veut se poser c'est est ce que tu fais du trafic et est ce que tu te situe dans une zone de trafic ?

T'es en campagne osef.

Tu fais trop de transactions obscures par an ? Quel est ton activité ? Quels sont tes revenus ? Si t'es au RSA et que tu te déposes 10k par an ... Le RSA il peut sauter en soit.

Si tu touches de l'argent tu doit le déclarer pour que ça soit retiré du RSA, beaucoup se font avoir avec les héritages.

OZ

OrdoZeta

il y a 5 mois

On est en France hein, si tu dégaines un billet de 100 on te regarde de travers, un billet de 200 ? Ils te le prennent pas.

A4

airmaxbiere4

il y a 5 mois

"elles sont responsables car elles ont acceptés ça" rassures-moi tu n'as pas plus de 12 ans ?

C'est la vérité pourtant, si les banques avaient fait blocs ça aurait suffit

J4

jvcien4

il y a 5 mois

Mdr...

Donc si tu fais un pari au poker le soir avec tes amis t'as pas le droit de miser 2 pauvres k euros ?

Ils te diront rien vas

LU

Lugsama

il y a 5 mois

C'est la vérité pourtant, si les banques avaient fait blocs ça aurait suffit

Dans un monde ou les banques font la Loi, peut être ton rêve secret mais ça ne marche pas comme ça en France

A4

airmaxbiere4

il y a 5 mois

Non, dans la rue a partir de 10.000 tu es en infraction, aucune Loi ne limite les sommes chez soi, après faut quand même pouvoir se justifier si un jour tu te prend une commission rogatoire.

10.000€ sans justificatif*

Non justement y'a aucune limite de 10k ou quoi que ce soit mais évidemment on te demandera de justifier, et ça même si t'as "que" 2k

En France, la loi ne précise aucun seuil au-dessus duquel il serait illégal de circuler.

OZ

OrdoZeta

il y a 5 mois

Ton argent est à toi ? "Oui je suis obligé de le mettre à la banque sinon la police me confisque ma thune"

Donc c'est ton argent hein on est d'accord ? "Oui quand j'ai besoin de 3k€ pour acheter une épave il faut que j'envoie des justificatifs et que je signe 50 papiers pour accéder à mon argent"

LU

Lugsama

il y a 5 mois

Non justement y'a aucune limite de 10k ou quoi que ce soit mais évidemment on te demandera de justifier, et ça même si t'as "que" 2k

En France, la loi ne précise aucun seuil au-dessus duquel il serait illégal de circuler.

Effectivement, j'ai surinterprêté la Loi. Mais dans les fait a partir de 10.000€ on te demandera de te justifier pour lever le doute, en dessous normalement on te laisse tranquil, mais j'imagine que ça dépend aussi de ta dégaine lors du contrôle.

GT

GorgedeTeen2

il y a 5 mois

Quelle horreur ce pays qui se noie dans l'administratif et des règles d'un absurdité totale
La fin du liquide est proche de toute façon
Bientot on devra payer les escort a la carte bleue, elle vont te dégainer un TPE pour payer sans contact

OA

Oaron

il y a 5 mois

La Poste balance systématiquement, même 300 balles https://image.noelshack.com/fichiers/2018/13/4/1522325846-jesusopti.png

GT

GorgedeTeen2

il y a 5 mois

Au crédit agricole j'ai déposer 600e, aucun soucis
mais bon j'imagine que pour 2000 c'est pas pareil

K6

Kalizo67

il y a 5 mois

Soit tu déposes 2 fois 1000€ soit tu gardes et dépense

Si on te demande tu dis que c'est des pourboire.

En soit y'a des tas de gens qui font du black et déposent ce genre de sommes tous les mois, rien de fou.

LU

Lugsama

il y a 5 mois


Quelle horreur ce pays qui se noie dans l'administratif et des règles d'un absurdité totale
La fin du liquide est proche de toute façon
Bientot on devra payer les escort a la carte bleue, elle vont te dégainer un TPE pour payer sans contact

Un smartphone c'est suffisant hein, après elles auront du mal à se justifier, et surtout en France si tu es client tu es coupable, du coup ça devient risqué d'apparaitre sur sa liste de transaction, se prostituer n'est pas illégal en plus, la consommation si.

SW

StepbroWRUD

il y a 5 mois

Il y a quoi dans le mot cumul qui vous va pas ?

Putain mais tu force c'est chaud.
Si un dépot en espèce ou via transfert electronique de + de 1k ou de plus de 2k cumulés dans le mois arrive sur ton compte, il AUTOMATIQUEMENT déclaré à tracfin. C'est la LOI.

C'est chaud de raconter de la merde à ce point et de forcer comme jamais.

S3

Samantha38G

il y a 5 mois

Perso j'ai ramené plus de 1000€ une fois, c'était de l'argent que j'avait accumulé chez moi au fil de temps et que j'ai vite amené en banque suite à une tentative de cambriolage, ils ne m'ont rien dit. https://image.noelshack.com/fichiers/2018/26/7/1530476579-reupjesus.png

LU

Lugsama

il y a 5 mois


Perso j'ai ramené plus de 1000€ une fois, c'était de l'argent que j'avait accumulé chez moi au fil de temps et que j'ai vite amené en banque suite à une tentative de cambriolage, ils ne m'ont rien dit. https://image.noelshack.com/fichiers/2018/26/7/1530476579-reupjesus.png

A on a pas besoin de t'avertir pour tracfin de toutes façons.

IO

Ilya-Oblomov

il y a 5 mois

Il y a quoi dans le mot cumul qui vous va pas ?

Enlève « mu » à cumul et tu auras enfin un mot qu'ils comprennent